Activos del CBI se reducen en 0.57%

Activos del CBI se reducen en 0.57%
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El Centro Bancario Internacional (CBI) de Panamá, establecido en la década de 1970 con la Ley 20 del 28 de febrero de 1973 y que logró atraer a bancos globales, todavía mantiene una posición relevante pese a los cambios regulatorios y desafíos que enfrenta el país en materia cumplimiento y reputación con las llamadas listas gris y negras.

La Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP), indica que la liquidez semanal (19/01/2018) del CBI, es de 59.07% con activos a octubre de 2017 por un total de $118,428.1 millones. Monto que representa una reducción de 0.57% en comparación con igual período de 2016.

Mientras que los depósitos internos del Sistema Bancario (SB -bancos con licencia general), crecieron 3.58% al ubicarse en $51,247 millones, en relación con octubre de 2016. A su vez, los créditos internos, aumentaron 6.29% hasta $51,604.3 millones. Reporte que muestra un mayor crecimiento de los créditos en comparación con los depósitos, pero la liquidez de los bancos en conjunto es saludable.

Integran el SB 49 entidades: Dos oficiales (Banco Nacional de Panamá y Caja de Ahorros), 30 bancos extranjeros y 17 bancos panameños privados. Además, operan en el país, 26 bancos con licencia internacional y 13 con licencia de representación para un total de 88 bancos.

Según Moody´s los depósitos de no residentes cayeron 8%, debido a la publicación de los “Panama Papers” “.

Las cifras hablan

Capital Financiero procedió a revisar los reportes de los últimos tres años de la SBP, disponibles a octubre de 2017 y los mismos muestran que los activos del CBI cedieron -0.57% en comparación con 2016 al pasar de $119,107.8 millones a $118,428.1 millones.

Los activos del CBI en los últimos ocho trimestres (del cuarto trimestre de 2015 al tercer trimestre de 2017), mantuvieron una tendencia al crecimiento en los cinco primeros, pero comenzaron a disminuir a partir del primer trimestre de 2017. En el cuarto trimestre del 2016 habían remontado a $121,039.2 millones y se ubicaron en $119,571.06 en el tercer del 2017.

La SBP ha indicado que la baja en los activos obedece a un menor dinamismo de las operaciones de no residentes y al entorno de bajo crecimiento de las economías de la región, entre ellas: Colombia, Perú y Brasil.

Moody´s en su reporte del 22 de enero del presente año respecto al CBI, indicó que los depósitos de los no residentes a octubre del 2017, cayeron $2,700 millones (8%) en comparación con el año 2015. Tendencia a la baja antes de la publicación de los Papales de Panamá, comentó.

Por su parte, el reporte de la SBP a octubre de 2017 indica que los depósitos del CBI, disminuyeron (0.94%) en comparación con igual período del 2016 al situarse en $83,432.3 millones, cuya variación absoluta es de 789,3 millones. Los depósitos externos cedieron -7.35% ($2,547.56 millones), mientras que los internos aumentaron 3.55% al fijarse en $51,300.3 millones (con una variación absoluta de $1,758.3 millones).

El CBI genera más de 20,000 empleos directos y aporta el 10% del PIB del país”.

Cartera de crédito

En el ámbito del financiamiento, la cartera de crédito del CBI, evidencia un crecimiento en octubre de 2017 comparado con igual período del año pasado de tan solo 0.20% y que contrasta con el incremento de 4.69% del 2016 en relación con el 2015.

Las cifras del regulador muestran una caída de 10.2% en los créditos externos al pasar de $27,135.4 millones a $24,368.1 millones y que en términos absoluto representan $2,767.31 millones. En cambio, el saldo de los préstamos internos aumentó 6.29% de $48,552.7 millones a $51,604.3 millones ($3,051.58 millones más).

En cuanto al patrimonio de los bancos del CBI, creció 7.6% entre octubre 2016-2017, pero esta es una tasa inferior al 11.6% que registro entre octubre de 2015-2016. Al cierre de décimo mes del año pasado el patrimonio de los bancos se situó en $14,804.5 millones (Ver cuadro: Centro Bancario Internacional de Panamá).

Actualmente el CBI genera más de 20,000 empleos directos y aporta el 10% del Producto Interno Bruto (PIB) del país.

Desafíos 2018

Junto al reto de lograr mayores niveles de eficiencia operativa y rentabilidad, los banqueros enfrentan una serie de desafíos en materia de cumplimiento. Entre ellos el Estándar Común de Reporte (CRS, por sus siglas en inglés), compromiso adquirido en 2016 y en vigor a partir del 2018.

Al igual que el Acuerdo Intergubernamental (IGA, por sus siglas en inglés)  y la Ley de Cumplimiento Fiscal en el Extranjero (Fatca, por sus siglas en inglés), el CRS implica el intercambio automático de información financiera para fines fiscales, con base en acuerdos que la Dirección General de Ingresos (DGI) del Ministerio de Economía y Finanzas (MEF), en su calidad de autoridad competentes, firma con las autoridades competentes de otros país (CAAs, por sus siglas en inglés”, explicó el MEF en la firma de estos convenios.

El gerente general del Banco Nacional de Panamá (BNP), Rolando de León de Alba dijo que “el banco tiene varios años de preparación para el envío de la información requerida por Fatca. Los cronogramas de avance en ese sentido, se han cumplido a cabalidad y como resultado el año pasado fuimos el primer banco que logró remitir información a tiempo”.

A su vez, el director general de Banco Azteca (Panamá), Daniel Oblitas, comentó que el banco que preside “se fundó con una muy arraigada conciencia de cumplimiento de la norma y ha venido trabajando constantemente en todos estos temas y contamos con el apoyo del grupo para su correcta implantación y homologación a los más altos estándares internacionales”.

Cumplimiento, eficiencia, rentabilidad y mantener sana la reputación: Principales desafíos para los banqueros en este 2018″.

Por su parte, Caja de Ahorros (CA), dijo que “está comprometida con el cumplimiento de las normas que nos regulan y trabaja arduamente en sus políticas internas para cumplir con lo establecido en la Ley, y por mantener los procedimientos de gobierno corporativo hacia una gestión más transparente. Asimismo, ha adoptado un enfoque de riesgo en la administración de sus negocios, según las prevenciones de una gestión prudencial acorde a la regulación bancaria nacional y los principios de buenas prácticas internacionalmente aceptadas, especialmente los propuestos por el Comité de Basilea”.

CA, informó que para ir acorde con la ley de cumplimiento fiscal en el extranjero (Fatca) e IGA con Estados Unidos (EE.UU.), han adecuado sus políticas, procedimientos y sistemas internos de debida diligencia relacionados con la Ley 47 del 24 de octubre 2016. El pasado mes de septiembre de 2017 CA, hizo entrega del primer ejercicio de reporte Fatca, enviado a la entidad competente, la DGI de MEF.

Cumplimiento, eficiencia y rentabilidad, como evitar verse involucrados en escándalos que afecten la reputación, son retos que enfrentan los banqueros en este 2018.

José Hilario Gómez
jgomez@capital.com.pa
Capital Financiero

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