Salida de la lista gris de Gafi es positiva para el crédito soberano y la banca

Salida de la lista gris de Gafi es positiva para el crédito soberano y la banca

Advierte la calificadora de riesgo Moodys

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La empresa calificadora de Moodys emitió un comunicado en el que destacó la decisión del Grupo de Acción Financiera (Gafi) de excluir a Panamá de su “lista gris” de países que no tienen controles adecuados para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, será positivo para el crédito soberano de Panamá y para los bancos porque confirma que las autoridades tienen la capacidad para hacer frente a los riesgos de lavado de dinero, y evitarán que el sistema financiero se vea cada vez más aislados.

En un comunicado difundido en idioma inglés, la empresa que mantiene a Panamá con una calificación de riesgo de grado de inversión (Baa2 con perspectiva Estable) recordó que la inclusión inicial de Panamá en la “lista gris” señaló algunas deficiencias en el marco regulatorio que podría haber empañado su reputación como un importante centro financiero regional. Sin embargo, advirtió que la respuesta del gobierno panameño apoya su opinión de que sus instituciones políticas son capaces de manejar las preocupaciones de blanqueo de dinero ya que a través de la coordinación entre los legisladores, reguladores y el sector privado, el gobierno consiguió la aprobación de una nueva y más global Ley contra el Lavado de Dinero en abril de 2015.

Destacó además que lo más importante de esta la legislación es que le permite a la Unidad de Inteligencia Financiera de Panamá (UAF) compartir información entes homólogos extranjeros, lo que mejorará su eficacia en el ámbito local.

Agregó que, para los bancos, la exclusión de Panamá de la “lista gris” reduce significativamente el riesgo de que se perderán sus relaciones con bancos corresponsales con instituciones financieras internacionales.

Dado el sistema financiero totalmente dolarizado de Panamá, cualquier reducción significativa de las relaciones financieras habría limitado en gran medida las perspectivas de financiación de los bancos, aclaró, por lo que a su juicio, la decisión del Gafi ayudará a proteger negocios de financiación de los bancos comerciales nacionales y contribuyen a su continuo acceso a liquidez interbancaria más allá de las fronteras, proporcionando una herramienta adicional para mitigar el aumento de los riesgos de refinanciamiento.

Sin embargo, consideró que un gran número de pequeños bancos que operan en Panamá, seguirá teniendo un tiempo más difícil aprovechar las instituciones mundiales de financiación, a pesar de la exclusión del país de la lista gris, lo que su juicio se debe a que los costos de cumplimiento se mantendrán altos, generando el consumo de una proporción mayor de sus ingresos de explotación en un contexto en el que la eficiencia a estos bancos ya es débil, reflejado por su ratio de eficiencia de alrededor del 70%, muy por encima de la media del 57% para el sistema bancario.

Hitler Cigarruista
Capital Financiero

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